С чего начать грамотное взыскание долга?

07.02.2017 С чего начать грамотное взыскание долга?

Дебиторская задолженность – «троянский конь» для любой организации. Избежать появления долгов невозможно: таковы правила игры, которые диктует нам рынок. Но пускать ситуацию на самотёк нельзя ни в коем случае: вы никогда не знаете, во что выльется очередная просрочка. А варианты могут быть разными: от срыва текущей работы фирмы до ее банкротства.
Как понять, что ситуация с задолженностью требует вашего вмешательства? Как правильно начать взыскание долга, чтобы вернуть свои деньги и не потерять партнера? Каких ошибок избежать? Давайте разберемся вместе.


Защищаем себя до заключения договора

На мой взгляд, собственник, который хочет эффективно управлять дебиторской задолженностью, должен понимать, что проще всего долг предотвратить, чем потом его взыскивать. Для того, чтобы обезопасить себя заранее, можно предпринять следующие меры:

- грамотно подойти к выбору контрагента. Обязательно проверить, есть ли у компании задолженность по налогам или перед контрагентами (например, через Банк данных исполнительных производств - http://fssprus.ru/iss/ip/), участвует ли потенциальный партнер в судебных спорах (Картотека арбитражных дел - http://kad.arbitr.ru/), находится ли он по юридическому адресу (https://service.nalog.ru/baddr.do), кто является директором компании (https://egrul.nalog.ru/). О том, что происходит с должником в последнее время, можно узнать на сайте Вестника государственной регистрации (vestnik gosreg.ru), а также на сайте реестра, в котором публикуется информация обо всех значимых фактах деятельности компаний (http://www.fedresurs.ru/) – ликвидации, реорганизации, смене органов управления.
Такая проверка – не только обязательное требование налогового законодательства, это разумная и необходимая мера, которая позволит вам получить более-менее полное представление о финансовой состоятельности будущего партнера. Информация, которую вы получите, будет незаменима в ходе переговоров об условиях вашего сотрудничества.

- Попросить обеспечение при заключении договора. Это может быть залог оборудования, задаток, поручительство третьего лица, которому вы доверяете, некая гарантийная сумма, которую вам перечислит контрагент и которую вы вернете после того, как все обязательства будут исполнены. Обеспечение особенно необходимо, если ваш потенциальный партнер по каким-то причинам вызывает сомнения в своей добросовестности.

- Заранее, до возникновения просрочки (за 2-3 дня до даты платежа) напомнить о себе; уточнить, есть ли у вашего контрагента какие-то проблемы с предстоящей оплатой. Если проблемы имеют объективный характер (например, не хватает каких-то документов), вы сможете оперативно их решить. Если же должник тянет с погашением долга, то такой звонок поможет, во-первых, понять его намерения и отмести отговорки, которыми он будет в дальнейшем оправдывать свою просрочку. Во-вторых, вы сможете подготовиться к дальнейшей процедуре взыскания долга и поймете, как следует поступать дальше.

Когда предпринимать активные действия?

Активные действия нужно предпринимать сразу. Когда «возраст» долга не превышает трех месяцев, вероятность его взыскания составляет примерно 80%. Уже через полгода эта вероятность снизится до 70-60%. А если вы начнете действовать через год после того, как задолженность появилась, ваши шансы получить деньги упадут ниже отметки в 50%.

Как вы видите, чем дольше медлить, тем меньше у вас возможностей получить свои деньги. Поэтому просрочка даже в один день – серьезный повод начать работу по взысканию долга.

Но что делать дальше? Итак, предположим, что просрочка уже возникла. Пока срок неисполнения обязательств перед вами небольшой и никаких серьезных последствий это пока не имеет, но сам факт наличия долга вызывает определенное беспокойство.

Что нужно сделать в первую очередь?

- Еще раз обратиться к тем инструментам, которыми мы пользовались, собирая информацию о должнике. Проверьте, не задумал ли он ликвидироваться. Может быть, причина просрочки в том, что у организации меняется директор, или налоговая арестовала счета, а может быть, у вашего контрагента разгорелся судебный спор, в результате которого деньги на счетах также оказались заблокированными. Важно для себя понять причины, которые вызвали просрочку, чтобы в дальнейшем должник не смог ввести вас в заблуждение.

- Начать переговорный процесс – вызвать должника на диалог, узнать у него, в чем причина сложившейся ситуации и какие действия он собирается предпринять, чтобы эту ситуацию разрешить. Может оказаться, что причина просрочки действительно объективная и скоро долг будет погашен. В то же время, если должник скрывается, не настроен на диалог, это может стать поводом для того, чтобы немедленно обратиться с претензией и, если позволяют условия договора – сразу в суд. Ждать в такой ситуации бессмысленно.

- Подготовить уведомление о наличии задолженности и отправить по юридическому и фактическому адресам должника. Уведомление должно содержать напоминание о наличии долга, актуальные реквизиты, по которым деньги можно перечислить, и ваши предложения об урегулировании задолженности.

Все эти меры помогут вам держать ситуацию под контролем, а также быстро понять, что нужно делать дальше. Как правило, дальше предстоит претензионная работа, о чем я подробно рассказывал в предыдущей статье. Ваша задача как кредитора – постоянно быть в курсе и проявлять необходимую настойчивость, чтобы не только добиться получения ваших денег, но и исключить подобное поведение должника в дальнейшем.

БОНУС! Все ваши вопросы о взыскании дебиторской задолженности вы можете задать в чате в Telegram. Вам ответят лучшие специалисты.
t.me/getdolg

Возврат к списку