Клуб кредиторов: Как не допустить появления долгов. Часть 1

29.06.2017 Клуб кредиторов: Как не допустить появления долгов. Часть 1

Часто бывают случаи, что сделка, казавшаяся такой выгодной, превращается в миллионный долг, а добросовестный с виду контрагент оказывается обманщиком. Поэтому, иногда лучшая сделка та, которую вы не заключили. Чтобы предотвратить такие ситуации, нужно принимать ряд профилактических мер, которые помогут еще до заключения сделки максимально обезопасить свои денежные средства и проверить контрагента на чистоту.

Все профилактические меры можно условно разделить на 3 этапа.

Первый этап: Предварительная проверка контрагента

Как проверить, что должник платежеспособное юридическое лицо? Каждого должника необходимо проверять по специальным базам. Существуют открытые базы, есть закрытые (зачастую такие базы есть только в службах безопасности и в компаниях, которые занимаются задолженностью). Поскольку к закрытым базам доступ получить проблематично, то надо максимально полно использовать общедоступные базы и источники информации. Всего таких баз около 15, но мы рассмотрим самые важные из них.

·         Сервис ФНС «Cведения о государственной регистрации»https://egrul.nalog.ru

C помощью данного сервиса вы можете проверить, действует ли в данный момент организация, не внесена ли запись о прекращении деятельности, была ли смена директора или учредителя, была ли смена адреса государственной регистрации или региона, была ли реорганизация, присоединения и другие важные изменения.

·         Сервис ФНС «Cведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года»https://service.nalog.ru/zd.do

Если предприятие не сдает налоговую отчетность и имеет задолженность по уплате обязательных платежей более 1000 рублей, то оно находится в этом реестре.

Для вас это может значит следующее — добросовестное предприятие всегда должно сдавать налоговые декларации, поскольку, если юридическое лицо не сдает декларации и не оплачивает обязательные платежи, то налоговая инспекция на основании ст. 46 Налогового кодекса РФ выставит инкассовые поручения на все известные счета, и при недостаточности денежных средств на расчетный счет  будет наложен арест.

Если счета у вашего контрагента будут заблокированы, то они не смогут расплатиться с вами по долгам, не смогут получать денежные средства от своих заказчиков и не смогут вести какую-либо хозяйственную деятельность.

·         Вестник государственной регистрации – http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr

Если мы видимо контрагента в этом реестре, это значит, что он, как юридическое лицо, подал заявление о признании себя банкротом.

Также в «Вестнике государственной регистрации» публикуются сообщения о принятии решений юридических лиц о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, а также иные юридически значимые сообщения.

·         Сервис ФССП «Банк данных исполнительных производств» – http://fssprus.ru/iss/ip/

На данном онлайн-ресурсе вы можете найти информацию о наличии (отсутствии)  возбужденных исполнительных производств в отношении физического и юридического лица.

Наличие таковых означает, что организация или физическое лицо не оплачивает добровольно задолженности, ни в ходе досудебной претензионной работы, ни в ходе судебного разбирательства, ни  по принудительному взысканию с помощью исполнительного листа. Эта информация позволит вам дополнить картину о вашем должнике, охарактеризовав его как недобросовестного контрагента.

·         Сервис Верховного суда РФ «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru

Если в отношении вашего должника начинают активно подавать заявления о взыскании дебиторской задолженности за неисполненные денежные обязательства, это говорит о том, что, ваш будущий контрагент не рассчитывается по своим долгам. Значит и с вами рассчитываться он не будет, вы для него не исключение. Более того, возможно, в ближайшем будущем в отношении него будет введена процедура банкротства по заявлению одного из кредиторов или по заявлению самого должника.  

·         Сервис ФНС «Реестр дисквалифицированных лиц»https://service.nalog.ru/disfind.do, https://service.nalog.ru/disqualified.do

Наличие в данном реестре означает, что суд в рамках административного производства применил к должностному лицу такую меру ответственности, как дисквалификация на определенный срок занимать определенные должности. Данная мера, на практике, применяется довольно редко и чаще всего за злостное нарушение закона.

·         Сервис ФНС «Нахождение организации по юридическому адресу»https://service.nalog.ru/baddr.do

Если ваш контрагент находится в этом реестре, вы можете сделать выводы о том, что, должник не находится по адресу регистрации. Это значит, что по данному адресу вы не сможете его найти для встречи или для направления юридически значимых сообщений.

·         Сервис ФНС «Проверка адреса массовой регистрации»https://service.nalog.ru/addrfind.do

Проверка адреса местонахождения юридического лица и тот факт, что должник находится по адресу, который по критериям налоговой службы относится к адресам массовой регистрации не говорит о чем-то конкретном, но это повод взять эту информацию на заметку.

·         Сервис ФАС «Реестр недобросовестных поставщиков» http://rnp.fas.gov.ru/

Если ваш контрагент периодически принимает участие в государственных торгах, то обязательно надо проверять такого поставщика на предмет отсутствия (наличия) в указанном реестре.

Факт наличия в реестре говорит о том, что раньше предприятие принимало участие в государственных торгах и было включено в реестр решением антимонопольного органа. В будущем оно уже не сможет заниматься данной деятельностью. Значит, у него могут возникнуть финансовые затруднения проблемы, и оно не сможет рассчитываться по своим обязательствам.

Наличие предприятия в этом реестре – это повод очень серьезно задуматься о целесообразности работы с этим контрагентом.

Также, отдельным этапом предварительной проверки контрагента является финансовый анализ на основании бухгалтерской отчетности до заключения договора – по бухгалтерской отчетности в большинстве случаев хорошо видно, насколько контрагент ликвидный, каков размер кредиторской задолженности, есть ли дебиторская задолженность и грозит ли контрагенту проблема цепных неплатежей, есть ли имущество, чтобы в крайнем случае за счет него рассчитаться по долгам и так далее.

Если вы изучили клиента и поняли, что он недобросовестный, лучше не иметь с ним дела вообще, а отправить к конкурентам.

Также смотрите:

Клуб кредиторов: экземпляры заявлений

Не забывайте вступать в «Клуб кредиторов» в Telegram и Facebook!


Возврат к списку