Как собрать информацию о должнике из открытых источников?

25.12.2019
Как собрать информацию о должнике из открытых источников?

О чем статья: О поиске открытой информации о должнике.

Кому и чем полезна: Тем кто решился осуществить законное право на взыскание долга самостоятельно.


Законодательством России в сфере исполнительного производства предусмотрена возможность самостоятельного взыскания задолженности. Зачастую действия, осуществляемые взыскателем по поиску должника и получению от него причитающегося по закону, более эффективны чем работа судебных приставов.

Для того, чтобы успешно взыскать долг тому кто решил заняться этим самостоятельно необходимо обладать определенным объемом информации о должнике. Прежде всего, взыскателя интересует наличие у задолжавшего активов и его местонахождение (в случае, если недобросовестный должник скрывается от исполнения обязательств). Однако необходима и иная информация. Чем больше осведомлённость о состоянии дел, тем больше вероятность успеха в получении задолженности.

Ниже рассмотрены способы получения сведений из открытых источников. Подразумевается, что эти действия не носят противозаконного характера. То есть взыскатель имеет на руках непросроченный исполнительный лист и не нарушает требований закона о защите персональных данных, иных актов, регламентирующих предоставление информации государственными и коммерческими учреждениями.

Что такое «Открытые источники сведений»

Четкого официального понятия «открытые источники информации» закон не даёт. Существует определение «общедоступная информация» (ст.17 149-го ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите данных»). Предусмотренные этой нормой данные, безусловно, относятся к открытым.

Кроме того, для законного взыскателя долга при соблюдении определенных условий, открыта возможность получения сведений, доступ к которым ограничен. Такую информацию также можно считать полученной из открытых источников.

Где искать информацию и как её получить.

Источниками для взыскателя могут служить:

  • Базы данных гос. учреждений;
  • Публикации в СМИ;
  • Интернет-ресурсы.

Большое количество достоверной информации о должниках (вне зависимости от формы собственности) содержится в базах данных федеральных налоговой и миграционной служб, государственных реестров, судебных приставов.

Как собрать информацию о должнике из открытых источников?

Также рекомендую прочитать эту статью

Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа

С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны. Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса. Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах

Продолжить чтение

Что и как можно получить от налоговых органов.

ФНС России имеет данные, характеризующие финансовую деятельность должника. Суда относятся, например сведения о наличии задолженности по налогам, о счетах в кредитных организациях и движении средств по ним, о дебиторской задолженности, о доле в коммерческих предприятиях.

nalog.ru

В свободном доступе на оф. сайте ФНС России http://nalog.ru находятся:

  • Реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (поиск по ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ФИО должника);
  • Сервис «Риски бизнеса», посредством которого можно получить сведения по 10-ти позициям, относящимся к деятельность предприятия, индивидуального предпринимателя (параметры поиска те же, что и выше);
  • Сведения о суммах налогов и сборов, уплаченных юр. лицом;
  • Данные о доходах и расходах юр. лиц;
  • Среднесписочная численность работающих в юр. лицах.

Информация по последним трем пунктам предоставляется по состоянию, начинающемуся с 1 января 2017 года.

Для получения сведений достаточно зайти на nalog.ru, перейти в соответствующий раздел, и сформировать запрос.

Что можно узнать в ФНС

Для взыскателя, имеющего действующий исполнительный лист, открыта информация, перечисленная в законе «Об исполнительном производстве». В соответствии с ней налоговый орган предоставляет данные о счетах, открытых должником в кредитных организациях, о наименовании и местонахождении этих организаций. Для получения сведений необходимо обратится с запросом в ФНС.

п.1 – 3, ч.9  229-го ФЗ – 2007 г.

Как получить сведения от Федеральной миграционной службы.

ФМС России (точнее Главное управление по вопросам миграции МВД РФ) имеет информацию, касающуюся места регистрации должника, данные его общегражданского паспорта.

ufms

В свободном доступе на https://ufms-gov.ru/services/ можно проверить соответствие документа с адресом регистрации, а также действительность паспорта,  данные которого указывает должник.

С помощью запроса, поданного по установленной форме можно установить место регистрации физ. лица по фамилии имени и отчеству. Запрос может быть оформлен при помощи портала гос. услуг (http://gosuslugi.ru).

Могут ли вас привлечь к субсидиарной ответственности?

Пройдите тест из 10 вопросов, чтобы узнать о своей ситуации. По итогам теста вы узнаете в какой группе риска вы находитесь (критическая, высокая, невысокая), и в соответствии с ней получите рекомендации по мерам защиты от субсидиарной ответственности

law



№1 Как давно у контрагента возникла задолженность перед Вами?

№2 Подтверждается ли имеющаяся задолженность документально (договора, акты и т.п.)?

№3 Обращались ли вы к Должнику с требованием о погашении задолженности?

№4 Направляли ли Вы официальную письменную претензию в адрес Должника?

№5 Предоставлялось ли Должником обеспечение исполнения обязательств?

№6 Обращались ли Вы в суд с исковым заявлением к Должнику?

№7 Процедуру взыскания задолженности с контрагента с Вашей стороны ведут:

№8 Возбуждалось ли исполнительное производство в отношении контрагента по Вашему требованию?

№9 Возбуждено ли в отношении Вашего Должника дело о банкротстве?

№10 Ведет ли Должник деятельность на текущий момент, в том числе через аффилированные компании?

№11 Вам известны контролирующие лица Должника, конечные собственники бизнеса, а также имущественное состояние этих лиц?

Оставьте свой email, чтобы получить видео "32 стратегии взыскания задолженности" и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Как получить сведения из открытых реестров информации о деятельности юридических лиц

До недавнего времени различную информацию об экономической деятельности должника - юридического лица можно было получить из различных открытых реестров (например, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, гос. реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним и т. д.). С вступлением в силу 377-го ФЗ от 12.11.2019 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» создан Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Обратимся к Федресурсу

Открытая информация доступна на Федресурсе. Здесь можно получить сведения о регистрации, о банкротстве, об обременениях имущества, концессиях, лицензиях, оценке имущества юр. лиц. Свободный поиск доступен на страницах «Лица» и «Торги».

https://fedresurs.ru

Как получить информацию из службы судебных приставов

fssprus

В свободном доступе на сайте https://fssprus.ru имеется банк данных, содержащий сведения об исполнительных производствах в отношении юр. и физ. лиц. По заявлению установленной формы можно получить информацию о ходе конкретного исполнительного производства.

Иные способы получения информации о должнике.

Рекомендации ФССП

Основным источником получения доступной информации о должнике служит интернет. По определению, всё, что можно найти в сети является общедоступной информацией. Методику поиска таких сведений можно найти в методичке ФССП «Использованию сети Интернет в целях поиска информации о должниках и их имуществе».

Посмотреть методические рекомендации

Конкретные способы получения сведений зависят от используемых инструментов. Например, поисковые системы (Гугл, Яндекс и т. д.) позволяют делать запросы, выбирающие все сетевые ресурсы, связанные ссылками с ресурсом должника.

Кратко и по сути

  1. Информацию о должнике можно и нужно собирать из всех доступных источниках
  2. Все что находится в сети интернет является общедоступной информацией
  3. В статье рассмотрены основные информационные ресурсы, условия и способы получения необходимых сведений.

Рыков Иван

Основатель антикризисной юридической компании «Рыков групп»

Специализации: антикризисное управление и банкротство крупных предприятий и организаций; управление проблемными активами; взыскание дебиторской задолженности, деятельность коллекторов; субсидиарная ответственность по обязательствам должника.

Превращая долги в возможности